RBI ने अनुपालन में चूक के लिए एचएसबीसी, आईआईएफएल समस्ता पर जुर्माना लगाया

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने नियामक उल्लंघनों के कारण द हांगकांग एंड शंघाई बैंकिंग कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HSBC) और IIFL समस्ता फाइनेंस लिमिटेड पर मौद्रिक जुर्माना लगाया है। HSBC पर ₹66.6 लाख का जुर्माना लगाया गया, जो “नो योर कस्टमर” (KYC) मानदंडों, असंरक्षित विदेशी मुद्रा जोखिम की रिपोर्टिंग, और जमा ब्याज दर नियमों के उल्लंघन से संबंधित था। वहीं, IIFL समस्ता फाइनेंस पर ₹33.1 लाख का जुर्माना लगाया गया, जिसमें ऋण वितरण से पहले ब्याज वसूलना, एनपीए (NPA) का गलत वर्गीकरण, और ग्राहक पहचान प्रथाओं में गड़बड़ी जैसी कई अनियमितताएं पाई गईं। इसके अलावा, महाराष्ट्र के तीन सहकारी बैंकों पर भी नियामक गैर-अनुपालन के लिए दंड लगाया गया।

RBI की कार्रवाई के मुख्य बिंदु

HSBC पर ₹66.6 लाख का जुर्माना

• यह उल्लंघन 31 मार्च 2023 की वित्तीय स्थिति के आधार पर की गई वैधानिक जांच के दौरान सामने आया।
• प्रमुख अनुपालन विफलताएं:
  • मनी लॉन्ड्रिंग निरोधक (AML) अलर्ट की समीक्षा का कार्य एक ग्रुप कंपनी को आउटसोर्स किया।
  • कुछ उधारकर्ताओं के असंरक्षित विदेशी मुद्रा जोखिम की जानकारी क्रेडिट सूचना कंपनियों को नहीं दी।
  • अयोग्य संस्थाओं के लिए बचत खाता खोला।
• RBI ने स्पष्ट किया कि यह जुर्माना केवल नियामक खामियों के लिए लगाया गया है और ग्राहक लेन-देन की वैधता पर सवाल नहीं उठाता।

IIFL समस्ता फाइनेंस पर ₹33.1 लाख का जुर्माना

• निम्नलिखित नियामक उल्लंघनों का दोषी पाया गया:
  • ऋण वितरण से पहले ही ब्याज वसूलना।
  • गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (NPA) का गलत वर्गीकरण।
  • अद्वितीय ग्राहक पहचान कोड (UCIC) के स्थान पर एक ही ग्राहक को कई पहचान कोड आवंटित करना।

महाराष्ट्र के सहकारी बैंकों पर जुर्माना

• बॉम्बे मर्केंटाइल कोऑपरेटिव बैंक – बैंकिंग नियमों के उल्लंघन पर ₹33.3 लाख का जुर्माना।
• लासलगांव मर्चेंट्स कोऑपरेटिव बैंक – परिसंपत्ति वर्गीकरण मानदंडों के अनुपालन में विफल रहने पर ₹1 लाख का जुर्माना।
• बिजनेस कोऑपरेटिव बैंक – नियामक उल्लंघनों के लिए ₹1 लाख का दंड।