भारतीय रिजर्व बैंक के आंकड़ों के अनुसार, दिसंबर को समाप्त नौ महीनों में, 27 अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों और वित्तीय संस्थानों द्वारा कुल 34,097 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की 96 घटनाएं दर्ज की गईं। पंजाब नेशनल बैंक में सबसे ज्यादा 4,820 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी हुई, जबकि बैंक ऑफ इंडिया में सबसे ज्यादा 13 धोखाधड़ी हुई।
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प्रमुख बिंदु:
- यह जुर्माना बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 47ए (1) (सी) के साथ-साथ धारा 46(4)(i) और 51(1) के तहत आरबीआई के अधिकार के अनुसार जारी किया गया था।
- यह कार्रवाई नियामक अनुपालन मुद्दों पर आधारित है और इसका मतलब बैंक और उसके ग्राहकों के बीच किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर निर्णय नहीं है।
पृष्ठभूमि:
- वित्त राज्य मंत्री भागवत कराड ने संसद के बजट सत्र के दौरान राज्यसभा में 100 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी के बैंक-दर-बैंक डेटा देकर एक प्रश्न का उत्तर दिया। अप्रैल और दिसंबर के बीच, अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों और चुनिंदा वित्तीय संस्थानों ने इसकी सूचना दी।
- आरबीआई के मास्टर दिशानिर्देश धोखाधड़ी की रोकथाम, जल्दी पता लगाने, तेजी से रिपोर्टिंग और धोखाधड़ी के मामले में जवाबदेही प्रक्रियाओं की त्वरित शुरुआत पर जोर देते हैं। अपनी प्रतिक्रिया में, मंत्री ने कहा कि, मास्टर निर्देशों के अलावा, धोखेबाजों और चूककर्ताओं को रोकने के लिए कई कदम उठाए गए हैं। इसमें शामिल है:
- भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम 2018 एक भगोड़े आर्थिक अपराधी की संपत्ति की कुर्की को अधिकृत करता है। ऐसी संपत्तियों को जब्त किया जा सकता है, और अपराधी को वंचित किया जा सकता है, जिससे उनके लिए किसी भी कानूनी दावे का बचाव करना असंभव हो जाता है।
- सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक प्रमुखों को लुकआउट सर्कुलर जारी करने की मांग करने का अधिकार दिया गया है।
- आरबीआई के निर्देशों और बोर्ड द्वारा अनुमोदित नियमों के आधार पर, सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक विलफुल डिफॉल्टरों की छवियों को प्रकाशित करने का चुनाव कर सकते हैं।
- PSB 50 करोड़ रुपये से अधिक के ऋण लेने वाले उद्यमों के मालिकों या निदेशकों के साथ-साथ अन्य अनुमोदित हस्ताक्षरकर्ताओं के पासपोर्ट की प्रमाणित प्रतियां प्राप्त कर सकते हैं।
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