भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने धोखाधड़ी वर्गीकरण और रिपोर्टिंग से संबंधित कुछ प्रावधानों का पालन करने में विफल रहने के लिए सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया पर 84.50 लाख रुपये का जुर्माना लगाने की घोषणा की है। वैधानिक निरीक्षण में बैंक द्वारा निर्दिष्ट समय सीमा के भीतर धोखाधड़ी वाले खातों की रिपोर्ट करने का खुलासा होने के बाद जुर्माना लगाया गया था। इसके अतिरिक्त, बैंक ने ग्राहकों से वास्तविक उपयोग पर शुल्क लगाने के बजाय फ्लैट एसएमएस अलर्ट शुल्क भी लिया था।
31 मार्च, 2021 तक बैंक की वित्तीय स्थिति के आधार पर आरबीआई द्वारा किए गए पर्यवेक्षी मूल्यांकन के दौरान, यह पाया गया कि सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया ने संयुक्त ऋणदाता फोरम (जेएलएफ) द्वारा उन्हें धोखाधड़ी घोषित करने के फैसले के बाद सात दिनों की अनिवार्य अवधि के भीतर आरबीआई को धोखाधड़ी के रूप में कुछ खातों की सूचना नहीं दी थी। धोखाधड़ी रिपोर्टिंग मानदंडों का अनुपालन न करने को आरबीआई द्वारा उल्लंघन माना गया था।
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निरीक्षण के दौरान पहचाने गए गैर-अनुपालन का एक अन्य क्षेत्र वास्तविक उपयोग को सटीक रूप से प्रतिबिंबित करने के बजाय, ग्राहकों से एसएमएस अलर्ट शुल्क वसूलने का बैंक का अभ्यास था। यह प्रथा आरबीआई द्वारा निर्धारित नियामक दिशानिर्देशों से भटक गई।
इन उल्लंघनों की पहचान करने पर, आरबीआई ने सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया को एक नोटिस जारी किया, जिसमें बैंक से स्पष्टीकरण देने के लिए कहा गया कि जुर्माना क्यों न लगाया जाए। बैंक ने नोटिस का जवाब प्रस्तुत किया और आरबीआई द्वारा आयोजित व्यक्तिगत सुनवाई के दौरान मौखिक प्रस्तुतियां भी प्रस्तुत कीं। हालांकि, बैंक के जवाब और प्रस्तुतियों पर सावधानीपूर्वक विचार करने के बाद, आरबीआई ने निष्कर्ष निकाला कि उसके निर्देशों का अनुपालन न करने के आरोपों की पुष्टि हुई थी। नतीजतन, आरबीआई ने सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया पर 84.50 लाख रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाने का फैसला किया।
आरबीआई ने स्पष्ट किया कि लगाए गए जुर्माने को नियामक अनुपालन में कमियों के परिणाम के रूप में देखा जाना चाहिए, न कि बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर निर्णय के रूप में। दंड स्थापित दिशानिर्देशों के पालन को लागू करने और बैंकिंग प्रणाली की अखंडता सुनिश्चित करने के लिए एक अनुशासनात्मक उपाय के रूप में कार्य करता है।
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