आरबीआई ने श्री लोदरा नागरिक सहकारी बैंक, मालपुर नागरिक सहकारी बैंक, जोलारपेट सहकारी शहरी बैंक, लिंबासी शहरी सहकारी बैंक और अर्ली सैलरी सर्विसेज प्राइवेट पर जुर्माना लगाया है।
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने नियामक अनुपालन में कमियों को लेकर कई वित्तीय संस्थानों के खिलाफ सख्त कदम उठाए हैं। आरबीआई के दिशानिर्देशों का पालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप चार सहकारी बैंकों और एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) पर मौद्रिक जुर्माना लगाया गया है।
I. श्री लोदरा नागरिक सहकारी बैंक लिमिटेड: ₹4.00 लाख जुर्माना
- गुजरात के गांधीनगर में स्थित श्री लोदरा नागरिक सहकारी बैंक पर आरबीआई ने ₹4.00 लाख का मौद्रिक जुर्माना लगाया है।
- यह जुर्माना ‘निदेशकों, रिश्तेदारों और फर्मों/संस्थाओं को ऋण और अग्रिम जिसमें वे रुचि रखते हैं’ और ‘प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंकों (यूसीबी) द्वारा अन्य बैंकों के साथ जमा की नियुक्ति’ पर आरबीआई के निर्देशों का अनुपालन न करने के लिए लगाया गया था।
- बैंक के उल्लंघनों में शामिल हैं:
| क्रमांक | उल्लंघन |
| 1. | निदेशक के रिश्तेदार को ऋण स्वीकृत करना। |
| 2. | गारंटर के रूप में निदेशक के रिश्तेदारों के साथ ऋण स्वीकृत करना। |
| 3. | विवेकपूर्ण अंतर-बैंक सकल एक्सपोज़र सीमा का उल्लंघन। |
| 4. | विवेकपूर्ण अंतर-बैंक प्रतिपक्ष जोखिम सीमा का उल्लंघन। |
II. मालपुर नागरिक सहकारी बैंक लिमिटेड: ₹3.50 लाख जुर्माना
- गुजरात के अरावली में स्थित मालपुर नागरिक सहकारी बैंक पर आरबीआई से ₹3.50 लाख का मौद्रिक जुर्माना लगाया गया।
- यह जुर्माना ‘प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंकों (यूसीबी) द्वारा अन्य बैंकों में जमा राशि रखने’ पर आरबीआई के निर्देशों का अनुपालन न करने के कारण लगाया गया था।
- बैंक ने न केवल विवेकपूर्ण अंतर-बैंक सकल एक्सपोज़र सीमा का उल्लंघन किया, बल्कि विवेकपूर्ण अंतर-बैंक प्रतिपक्ष एक्सपोज़र सीमा का भी उल्लंघन किया।
III. जोलारपेट को-ऑपरेटिव अर्बन बैंक लिमिटेड: ₹50,000 जुर्माना
- तमिलनाडु के वेल्लोर में स्थित जोलारपेट सहकारी शहरी बैंक को आरबीआई द्वारा ₹50,000 के मौद्रिक दंड का सामना करना पड़ा।
- यह जुर्माना ‘निदेशक मंडल – यूसीबी’ पर आरबीआई के निर्देशों का अनुपालन न करने के साथ-साथ ‘निदेशकों, उनके रिश्तेदारों और फर्मों/चिंताओं जिनमें वे रुचि रखते हैं, को ऋण और अग्रिम’ पर निर्देशों का अनुपालन न करने के लिए लगाया गया था।
- बैंक ने अपने निदेशकों और उनके रिश्तेदारों को ऋण दिया, जो आरबीआई दिशानिर्देशों का उल्लंघन था।
IV. लिंबासी अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड: ₹25,000 जुर्माना
- गुजरात के खेड़ा में स्थित लिंबासी अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक पर आरबीआई ने ₹25,000 का मौद्रिक जुर्माना लगाया।
- यह जुर्माना ‘निदेशकों, रिश्तेदारों और फर्मों/संस्थाओं को दिए जाने वाले ऋण और अग्रिम, जिनमें वे रुचि रखते हैं’ पर आरबीआई के निर्देशों के साथ-साथ ‘निदेशकों को ऋण और अग्रिम आदि – निदेशकों को जमानतदार/ गारंटर-स्पष्टीकरण के रूप में’ देने के निर्देशों का अनुपालन न करने के लिए लगाया गया था।
- बैंक ने एक ऋण स्वीकृत किया जहां उसके एक निदेशक के रिश्तेदार ने गारंटर के रूप में काम किया।
V. अर्ली सैलरी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड: ₹3.20 लाख जुर्माना
- पुणे स्थित अर्ली सैलरी सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड को “गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी – गैर-प्रणालीगत रूप से महत्वपूर्ण गैर-जमा लेने वाली कंपनी (रिज़र्व बैंक) दिशानिर्देश, 2016- के विशिष्ट प्रावधानों का अनुपालन न करने के लिए ₹3.20 लाख के मौद्रिक दंड का सामना करना पड़ा।
- आरबीआई ने कहा कि कंपनी सभी आउटसोर्स गतिविधियों के लिए आंतरिक ऑडिट की प्रणाली स्थापित करने में विफल रही।
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