RBI द्वारा जारी नए निर्देश: मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण को रोकने के लिए पूरी जानकारी की अनिवार्य

भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने देश के सभी बैंकों और वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करने के लिए नए निर्देश जारी किए हैं कि सभी वायर ट्रांसफर, चाहे घरेलू हों या अंतर्राष्ट्रीय, में प्रवर्तक और लाभार्थी के बारे में पूरी जानकारी हो। इस कदम का उद्देश्य वायर ट्रांसफर को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए एक चैनल के रूप में इस्तेमाल करने से रोकना है। यह अद्यतित निर्देश ‘नो योर कस्टमर’ (केवाईसी) पर मास्टर डायरेक्शन का हिस्सा है और वित्तीय कार्रवाई कार्यदल (एफएटीएफ) की सिफारिशों के साथ मेल खाते हैं।

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अद्यतन निर्देशों के अनुसार, सभी सीमा पार तार हस्तांतरण के साथ सटीक, पूर्ण और सार्थक प्रवर्तक और लाभार्थी जानकारी होनी चाहिए। यह जानकारी उचित कानूनी प्रावधानों के साथ ऐसे अनुरोध प्राप्त करने पर उपयुक्त कानून प्रवर्तन और अभियोजन अधिकारियों के साथ-साथ वित्तीय खुफिया इकाई – भारत (एफआईयू-आईएनडी) को उपलब्ध होनी चाहिए।

आरबीआई ने यह भी अनिवार्य किया है कि सभी घरेलू वायर ट्रांसफर, जहां प्रवर्तक आदेश देने वाली विनियमित इकाई का खाता धारक है, में प्रवर्तक और लाभार्थी की जानकारी होनी चाहिए। ₹50,000 और उससे अधिक के घरेलू वायर ट्रांसफर, जहां प्रवर्तक आदेश आरई का खाता धारक नहीं है, के साथ प्रवर्तक और लाभार्थी जानकारी भी होगी जैसा कि सीमा पार तार हस्तांतरण के लिए इंगित किया गया है।

‘ऑर्डरिंग आरई’ शब्द उस वित्तीय संस्थान को संदर्भित करता है जो वायर ट्रांसफर शुरू करता है और प्रवर्तक की ओर से धन हस्तांतरित करता है। इन आरई को अब उचित कानूनी प्रावधानों के साथ ऐसे अनुरोध प्राप्त होने पर उचित अधिकारियों को वायर ट्रांसफर पर सभी जानकारी उपलब्ध करानी होगी।

आरबीआई ने स्पष्ट किया है कि नवीनतम निर्देशों का उद्देश्य वस्तुओं या सेवाओं की खरीद के लिए क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड या प्रीपेड भुगतान साधन (पीपीआई) का उपयोग करके किए गए लेनदेन से होने वाले किसी भी हस्तांतरण को कवर करना नहीं है। ये लेनदेन मौजूदा मानदंडों का पालन करना जारी रखेंगे।