धोखाधड़ी वाले एनएसजी खाते का पता लगाने में विफल रहने पर एफआईयू ने एक्सिस बैंक पर जुर्माना लगाया

वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) ने संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने और रिपोर्ट करने के लिए पर्याप्त उपाय लागू करने में लापरवाही बरतने के लिए एक्सिस बैंक पर 1.66 करोड़ रुपये से अधिक का जुर्माना लगाया है। यह कार्रवाई एक ऐसी घटना से उपजी है जिसमें एक्सिस बैंक के एक कर्मचारी ने कथित तौर पर राष्ट्रीय सुरक्षा गार्ड (एनएसजी) के नाम पर एक फर्जी खाता बनाने के लिए मिलीभगत की, जिससे अवैध वित्तीय गतिविधियों को बढ़ावा मिला।

पृष्ठभूमि और आरोप

2021 में गुरुग्राम से शुरू हुए इस मामले में एक्सिस बैंक के एक मैनेजर ने कथित तौर पर फर्जी NSG अकाउंट बनाया था। इस अकाउंट का इस्तेमाल कथित तौर पर अवैध फंड इकट्ठा करने के लिए किया गया था, जिसके चलते स्थानीय अधिकारियों और प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने जांच की। पिछले साल, एक आरोपी NSG अधिकारी और परिवार के सदस्यों की 45 करोड़ रुपये की संपत्ति जब्त की गई थी, जिसमें एक बहन भी शामिल थी जो एक्सिस बैंक में मैनेजर के तौर पर काम करती थी।

उल्लंघन और दंड

एफआईयू के आदेश में एक्सिस बैंक द्वारा संदिग्ध लेनदेन का तुरंत पता लगाने और रिपोर्ट करने के लिए एक मजबूत तंत्र स्थापित करने में विफलता का हवाला दिया गया है। इसने धोखाधड़ी वाले खाते से संबंधित संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) दाखिल न करने, खाता प्रोफाइल में विसंगतियों को नजरअंदाज करने और फंसे हुए बैंक कर्मचारी के अधिकार को अपर्याप्त रूप से सत्यापित करने के लिए बैंक की आलोचना की।

एफआईयू निर्देश और उपचारात्मक उपाय

अपने निर्देश के हिस्से के रूप में, एफआईयू ने एक्सिस बैंक को अपने मौजूदा तंत्र की समीक्षा करने और ग्राहक की उचित परिश्रम आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने का निर्देश दिया। बैंक को एक सख्त लेनदेन निगरानी प्रणाली को लागू करना चाहिए, विनियामक प्रस्तुतियों में स्पष्टता बढ़ाने के लिए डेटा-साझाकरण प्रथाओं को सुव्यवस्थित करना चाहिए, और कर्मचारी स्क्रीनिंग और केवाईसी प्रक्रियाओं पर आरबीआई के दिशानिर्देशों का सख्ती से पालन करना चाहिए।

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