FATF ने नए जोखिम-आधारित फोकस के साथ ग्रे लिस्टिंग नियमों को कड़ा किया

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने अपनी ग्रे सूची में देशों को शामिल करने के मानदंडों में महत्वपूर्ण बदलाव किए हैं, जिसका उद्देश्य कम विकसित देशों (LDCs) पर बोझ को कम करना और उन देशों पर ध्यान केंद्रित करना है जो अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए अधिक जोखिम पैदा करते हैं।

FATF का उद्देश्य

• FATF उन क्षेत्रों की पहचान करता है जहां धनशोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण से लड़ने में कमजोरियां हैं।
• इन कमजोरियों से अवैध वित्तीय प्रवाह बढ़ता है, जिससे मानव तस्करी, बाल शोषण और आतंकवाद जैसे अपराधों को बढ़ावा मिलता है।

कम विकसित देशों (LDCs) पर प्रभाव

• अवैध वित्तीय प्रवाह LDCs को सबसे ज्यादा नुकसान पहुंचाते हैं, क्योंकि ये आवश्यक सेवाओं जैसे शिक्षा और स्वास्थ्य के लिए धन को हटा देते हैं, जिससे स्थायी विकास बाधित होता है।
• अपराधियों से उनके अवैध लाभ छीनने से इन देशों में अधिक मजबूत अर्थव्यवस्थाएं और समाज का निर्माण होता है।

FATF के संशोधित मानदंड

• संशोधन उन देशों की सक्रिय समीक्षा को प्राथमिकता देते हैं जो विशिष्ट जोखिम मानदंडों को पूरा करते हैं, विशेष रूप से FATF सदस्यों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
• इनमें शामिल हैं:
  • विश्व बैंक की उच्च-आय वाले देशों की सूची में शामिल देश (उन देशों को छोड़कर जिनके वित्तीय क्षेत्र में केवल दो या उससे कम बैंक हैं)।
  • जिन देशों के वित्तीय क्षेत्र की संपत्ति 10 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक है।
• कम विकसित देशों को प्राथमिकता नहीं दी जाएगी जब तक कि वे धनशोधन या आतंकवादी वित्तपोषण से जुड़े महत्वपूर्ण जोखिम न उत्पन्न करें।

LDCs के लिए विस्तारित अवलोकन अवधि

• जिन LDCs की समीक्षा की जाएगी, उन्हें अपनी प्रमुख अनुशंसित कार्रवाई रोडमैप पर प्रगति करने के लिए लंबी अवलोकन अवधि (दो साल तक) दी जाएगी। इससे उन्हें अपनी कमजोरियों को दूर करने और अपनी प्रणालियों को मजबूत करने का अधिक समय मिलता है।

सुधारों का प्रभाव

• FATF को उम्मीद है कि इन बदलावों से भविष्य के आकलनों में सूचीबद्ध कम क्षमता वाले देशों की संख्या आधी हो जाएगी।
• इससे उच्च-जोखिम वाले देशों पर अधिक लक्षित प्रयास किए जा सकेंगे, जिससे वैश्विक स्तर पर वित्तीय अपराध से लड़ने के प्रयास अधिक प्रभावी हो जाएंगे।

FATF की ग्रे सूची प्रक्रिया का पृष्ठभूमि

• ग्रे सूची उन देशों की पहचान करती है जिनकी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग/टेररिस्ट फाइनेंसिंग (AML/CFT) प्रणालियों में रणनीतिक कमजोरियां होती हैं।
• ग्रे सूची में शामिल देश विशेषज्ञों के साथ काम करते हैं ताकि इन कमजोरियों को एक विशेष कार्य योजना के माध्यम से दूर किया जा सके।
• इसका उद्देश्य सूचीबद्ध देशों की वित्तीय अपराधों के खिलाफ रक्षा को मजबूत करना है, जो देश और वैश्विक वित्तीय प्रणाली दोनों को लाभान्वित करता है।

FATF ग्रे सूची में शामिल देश

• बुल्गारिया, बुर्किना फासो, कैमरून, क्रोएशिया, कांगो, हैती, केन्या, माली, मोनाको, मोज़ाम्बिक, नामीबिया, नाइजीरिया, फिलीपींस, सेनेगल, दक्षिण अफ्रीका, दक्षिण सूडान, सीरिया, तंजानिया, वेनेजुएला, वियतनाम और यमन।

FATF के बारे में

• FATF एक अंतर-सरकारी नीति निर्धारण और मानक-निर्धारण निकाय है, जिसका उद्देश्य धनशोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटना है।

उद्देश्य

• अंतरराष्ट्रीय मानकों को स्थापित करना और धनशोधन तथा आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए राष्ट्रीय और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर नीतियों को विकसित और बढ़ावा देना।

स्थापना

• FATF की स्थापना 1989 में पेरिस में G7 शिखर सम्मेलन के दौरान की गई थी, जिसका उद्देश्य धनशोधन के खिलाफ नीतियों को विकसित करना था।
• 2001 में इसका जनादेश आतंकवाद के वित्तपोषण को शामिल करने के लिए विस्तारित किया गया।

मुख्यालय: पेरिस, फ्रांस

सदस्य

• FATF के सदस्य बनने के लिए, किसी देश को रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण माना जाना चाहिए (बड़ी जनसंख्या, बड़ा GDP, विकसित बैंकिंग और बीमा क्षेत्र आदि), वैश्विक वित्तीय मानकों का पालन करना चाहिए, और अन्य महत्वपूर्ण अंतरराष्ट्रीय संगठनों का सदस्य होना चाहिए।
• FATF के 39 सदस्य देश हैं, जिनमें संयुक्त राज्य अमेरिका, भारत, चीन, सऊदी अरब, ब्रिटेन, जर्मनी, फ्रांस और यूरोपीय संघ शामिल हैं।
• भारत 2010 में FATF का सदस्य बना।

FATF की कार्यप्रणाली

• FATF शोध करता है कि धनशोधन कैसे होता है और आतंकवाद का वित्तपोषण कैसे किया जाता है, वैश्विक मानकों को बढ़ावा देता है और यह आकलन करता है कि देश प्रभावी कार्रवाई कर रहे हैं या नहीं।
• एक बार सदस्य बनने के बाद, किसी देश या संगठन को नवीनतम FATF अनुशंसाओं का समर्थन करना होता है, अन्य सदस्यों द्वारा मूल्यांकन के लिए सहमत होना और उनका मूल्यांकन करना होता है।
• FATF उन देशों को उत्तरदायी ठहराता है जो FATF मानकों का पालन नहीं करते हैं।
• यदि कोई देश बार-बार FATF मानकों को लागू करने में विफल रहता है, तो उसे ‘बढ़ी हुई निगरानी वाले अधिकार क्षेत्र’ या ‘उच्च-जोखिम वाले अधिकार क्षेत्र’ के रूप में नामित किया जा सकता है। इन्हें अक्सर बाहरी रूप से “ग्रे और ब्लैक सूची” के रूप में संदर्भित किया जाता है।

ब्लैक सूची

• जिन देशों को गैर-सहकारी देशों या क्षेत्रों (NCCTs) के रूप में जाना जाता है, उन्हें ब्लैकलिस्ट में रखा जाता है।
• ये देश आतंकवाद वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का समर्थन करते हैं।
• FATF नियमित रूप से ब्लैकलिस्ट को संशोधित करता है, इसमें नए देश जोड़े जाते हैं या कुछ हटाए जाते हैं।
• वर्तमान में तीन देश- उत्तर कोरिया, ईरान और म्यांमार FATF की ब्लैकलिस्ट में हैं।

ग्रे सूची

• वे देश जो आतंकवाद वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग का समर्थन करने के लिए सुरक्षित माने जाते हैं, उन्हें FATF की ग्रे सूची में रखा जाता है।
• यह सूची में शामिल देश के लिए एक चेतावनी के रूप में कार्य करता है कि वह ब्लैकलिस्ट में जा सकता है।