भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने 5 जुलाई को पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) पर ऋण और अग्रिम तथा अपने ग्राहक को जानो (केवाईसी) मानदंडों से संबंधित उल्लंघन के लिए 1.32 करोड़ रुपये का मौद्रिक जुर्माना लगाया। आरबीआइ ने कहा कि उसने 31 मार्च, 2022 तक बैंक की वित्तीय स्थिति के संदर्भ में वैधानिक निरीक्षण किया। उसके बाद बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था।
यह जुर्माना पीएनबी द्वारा राज्य सरकार के स्वामित्व वाली दो कंपनियों को सब्सिडी, रिफंड या प्रतिपूर्ति के रूप में सरकार से प्राप्त होने वाली राशि के विरुद्ध कार्यशील पूंजी मांग ऋण स्वीकृत करने के कारण लगाया गया था। इसके अतिरिक्त, बैंक कुछ खातों में व्यावसायिक संबंधों के दौरान प्राप्त ग्राहकों की पहचान और उनके पते से संबंधित रिकॉर्ड को संरक्षित करने में विफल रहा।
आरबीआई ने पीएनबी के पर्यवेक्षी मूल्यांकन के लिए वैधानिक निरीक्षण (आईएसई 2022) का आयोजन किया, जिसमें 31 मार्च, 2022 तक की वित्तीय स्थिति का संदर्भ दिया गया। निष्कर्षों से आरबीआई के निर्देशों का अनुपालन न करने का पता चला, जिसके कारण बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया गया।
कारण बताओ नोटिस के जवाब में दिए गए मौखिक प्रस्तुतियों पर विचार करने के बाद, RBI ने PNB पर मौद्रिक जुर्माना लगाने का फैसला किया। केंद्रीय बैंक ने वित्तीय अनुशासन और अखंडता सुनिश्चित करने के लिए ऋण, अग्रिम और KYC मानदंडों पर अपने निर्देशों का पालन करने के महत्व पर जोर दिया।
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