RBI ने बैंकों में अनुपालन कार्यों और CCO की भूमिका पर जारी किए निर्देश

भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंकों में अनुपालन कार्यों और मुख्य अनुपालन अधिकारी (CCO) की भूमिका पर एक नोटिस जारी किया है। अनुपालन व्यवस्था के अनुसार, बैंकों को प्रभावी अनुपालन संस्कृति, स्वतंत्र कॉर्पोरेट अनुपालन कार्य और बैंक और समूह स्तर पर एक मजबूत अनुपालन जोखिम प्रबंधन कार्यक्रम की आवश्यकता होती है। इस तरह के स्वतंत्र अनुपालन कार्यों के क्रियान्वयन के लिए एक मुख्य अनुपालन अधिकारी (CCO) की अध्यक्षता आवश्यक होती है।

बैंकों में अनुपालन कार्यों और मुख्य अनुपालन अधिकारी (CCO) की भूमिका के बारे में जानकारी:

अनुपालन कार्य की कर्तव्य और उत्तरदायित्व

अनुपालन कार्य, बैंक को अपने अनुपालन जोखिम को प्रबंधित करने में मदद करने के लिए होते है, जिसे कानूनी या नियामक प्रतिबंधों के जोखिम, वित्तीय नुकसान, या बैंक की साख के नुकसान के रूप में परिभाषित किया जा सकता है, जो सभी लागू कानूनों, नियम, आचार संहिता और अच्छे अभ्यास के मानक (एक साथ, “कानून, नियम और मानक”) को पूरा करने में असफल होने के परिणामस्वरूप हो सकता है। अनुपालन जोखिम को कभी-कभी प्रामाणिकता जोखिम के रूप में भी पेश किया जाता है क्योंकि बैंक की साख अखंडता और उचित व्यवहार के सिद्धांतों के पालन के साथ निकटता से जुड़ी हुई है। बैंकिंग पर्यवेक्षकों को तभी संतुष्ट होना चाहिए जब प्रभावी अनुपालन नीतियों और प्रक्रियाओं का पालन किया जाता हो और कानूनों, नियमों, और मानकों की उल्लंघनों की पहचान होने पर प्रबंधन उचित सुधारात्मक कार्रवाई की जाती हो।

इनमें निम्नलिखित गतिविधियाँ शामिल होंगी:

मुख्य अनुपालन अधिकारी (CCO) की भूमिका:

एक मुख्य अनुपालन अधिकारी (CCO) बैंक से जुड़े अनुपालन मुद्दों की देखरेख और प्रबंधन के लिए एक कॉर्पोरेट अधिकारी होता है, उदाहरण के लिए, कोई बैंक नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन कर रहा है और कंपनी और उसके कर्मचारी आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं का अनुपालन कर रहे हैं।

मुख्य अनुपालन अधिकारी की भूमिका में निम्नलिखित कार्य शामिल हैं: