भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने विभिन्न उल्लंघनों के लिए स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक, चार क्रेडिट ब्यूरो और सात सहकारी बैंकों पर जुर्माना लगाया है। स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक पर केवाईसी निर्देशों का पालन नहीं करने के लिए 30 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। एक्सपीरियन, ट्रांसयूनियन सिबिल, इक्विफैक्स और सीआरआईएफ हाई मार्क सहित क्रेडिट ब्यूरो को सटीक क्रेडिट जानकारी के अपर्याप्त रखरखाव के लिए कुल 1 करोड़ रुपये के दंड का सामना करना पड़ा। इसके अतिरिक्त, आरबीआई ने कुछ प्रावधानों का उल्लंघन करने के लिए यूपी को-ऑपरेटिव बैंक सहित सात सहकारी बैंकों को दंडित किया।
1.1 भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने अपने ग्राहक को जानो (केवाईसी) निर्देशों का पालन न करने के लिए स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक-इंडिया पर 30 लाख रुपये का जुर्माना लगाया है।
1.2 नियामक अनुपालन में कमियां जुर्माना नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और बैंक और उसके ग्राहकों के बीच किसी भी लेनदेन या समझौतों की वैधता पर सवाल नहीं उठाता है।
2.1 आरबीआई ने सटीक क्रेडिट जानकारी के अपर्याप्त रखरखाव सहित विभिन्न उल्लंघनों के लिए सभी चार क्रेडिट ब्यूरो पर 1 करोड़ रुपये का सामूहिक जुर्माना लगाया है।
2.2 एक्सपीरियन क्रेडिट इंफॉर्मेशन कंपनी ऑफ इंडिया प्राइवेट लिमिटेड एक्सपीरियन क्रेडिट इंफॉर्मेशन कंपनी ऑफ इंडिया प्राइवेट लिमिटेड, मुंबई पर क्रेडिट सूचना कंपनी (विनियमन) अधिनियम, 2005 के प्रावधानों का अनुपालन न करने के लिए 24.75 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। आरबीआई ने कंपनी द्वारा रखी गई क्रेडिट जानकारी में अशुद्धियां पाईं।
2.3 ट्रांसयूनियन सिबिल लिमिटेड ट्रांसयूनियन सिबिल लिमिटेड पर 26 लाख रुपये के मौद्रिक जुर्माने के साथ जुर्माना लगाया गया है। आरबीआई ने कंपनी द्वारा रखी गई क्रेडिट जानकारी में अशुद्धियों का पता लगाया। इसके अतिरिक्त, कंपनी कुछ उधारकर्ताओं की क्रेडिट जानकारी को अपडेट करने या उन्हें विसंगतियों के बारे में समय पर जानकारी प्रदान करने में विफल रही।
2.4 इक्विफैक्स क्रेडिट इंफॉर्मेशन सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड इक्विफैक्स क्रेडिट इंफॉर्मेशन सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, मुंबई पर सीआईसी नियमों का पालन न करने के लिए 24.25 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। ट्रांसयूनियन सिबिल के इसी तरह के उल्लंघन आरबीआई द्वारा किए गए वैधानिक निरीक्षण के दौरान पाए गए थे।
2.5 सीआरआईएफ हाई मार्क क्रेडिट इंफॉर्मेशन सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड सीआरआईएफ हाई मार्क क्रेडिट इंफॉर्मेशन सर्विसेज प्राइवेट लिमिटेड, मुंबई पर सीआईसीआई प्रावधानों का अनुपालन न करने के लिए 25.75 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। आरबीआई ने ट्रांसयूनियन सिबिल और इक्विफैक्स में पाए गए उल्लंघनों के समान उल्लंघन पाया।
3.1 आरबीआई ने कुछ प्रावधानों का उल्लंघन करने के लिए सात सहकारी बैंकों पर जुर्माना लगाया है।
3.2 यूपी को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड यूपी को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड, लखनऊ पर आरबीआई ने जुर्माना लगाया है।
3.3 उज्जैन नागरिक सहकारी बैंक मर्यादित उज्जैन नागरिक सहकारी बैंक मर्यादित, उज्जैन, मध्य प्रदेश पर भी जुर्माना लगा है।
3.4 पानीहाटी सहकारी बैंक लिमिटेड पर जुर्माना : भारतीय रिजर्व बैंक ने ब्रह्मपुर सहकारी शहरी बैंक लिमिटेड, ओडिशा पर जुर्माना लगाया है।
3.5 सोलापुर सिद्धेश्वर सहकारी बैंक लिमिटेड सोलापुर सिद्धेश्वर सहकारी बैंक लिमिटेड, सोलापुर, महाराष्ट्र पर जुर्माना लगा है।
3.6 उत्तरपाड़ा सहकारी बैंक लिमिटेड पर जुर्माना : उत्तरपाड़ा सहकारी बैंक लिमिटेड, पश्चिम बंगाल को भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा दण्डित किया गया है।
3.7 उत्तरपाड़ा सहकारी बैंक लिमिटेड पर जुर्माना : उत्तरपाड़ा सहकारी बैंक लिमिटेड, पश्चिम बंगाल को भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा दण्डित किया गया है।
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