भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने ऋण और परिसंपत्ति पुनर्निर्माण में गड़बड़ी को लेकर एडलवाइस समूह की ऋण और परिसंपत्ति पुनर्निर्माण शाखाओं के खिलाफ कड़ी कार्रवाई की है। यह कदम केंद्रीय बैंक के चल रहे प्रयासों के बीच उठाया गया है, जिसका उद्देश्य ऋणों की एवरग्रीनिंग को रोकना और वित्तीय क्षेत्र में नियामक अनुपालन सुनिश्चित करना है।
RBI ने एडलवाइस एसेट रिकंस्ट्रक्शन कंपनी लिमिटेड (EARCL) को सुरक्षा रसीदों (SR) सहित वित्तीय परिसंपत्तियों के अधिग्रहण और मौजूदा SRs को वरिष्ठ और अधीनस्थ किस्तों में पुनर्गठित करने से रोक दिया है। इसके अतिरिक्त, ईसीएल फाइनेंस लिमिटेड को निर्देश दिया गया है कि वह खाता पुनर्भुगतान और समापन को छोड़कर, अपने थोक एक्सपोजर से संबंधित किसी भी संरचित लेनदेन को बंद कर दे।
आरबीआई ने एडलवाइस ग्रुप की इकाइयों में विभिन्न विसंगतियों और अनुपालनों का उल्लंघन बताया है, जिसमें SRs का गलत मूल्यांकन, योग्य पुस्तक ऋणों का गलत विवरण का प्रस्तुतिकरण, ऋण-से-मूल्य मानदंडों का पालन न करना, और केंद्रीय ऋण सूचना भंडार (CRILC) जैसे नियामक सिस्टम को अनुचित रिपोर्टिंग शामिल हैं। इसके अलावा, ECL द्वारा समूह की ARC को अंतिम बिक्री के लिए गैर-ऋणदाता संस्थाओं से ऋण हस्तांतरण में शामिल होना नियामक मानदंडों का उल्लंघन माना गया है।
ईसीएल की गलत प्रथाएं केवाईसी (KYC) दिशानिर्देशों का पालन न करने और एआरसी (ARC) को केवल बैंकों और वित्तीय संस्थानों से वित्तीय संपत्तियों का अधिग्रहण करने पर प्रतिबंध लगाने वाले नियमों को दरकिनार करने के लिए अपनी स्थिति का दुरुपयोग किया। इसी तरह, ईएआरसीएल (EARCL) को आरबीआई के पर्यवेक्षी पत्रों की अवहेलना, निपटान नियमों का उल्लंघन, और समूह की संस्थाओं के साथ गैर-सार्वजनिक ग्राहक जानकारी साझा करने का दोषी पाया गया था।
इन नियामकीय चिंताओं के बावजूद आरबीआई ने कहा कि एडलवाइस समूह की इकाइयों द्वारा सार्थक सुधारात्मक कार्रवाई में कमी है। नतीजतन, लगाए गए व्यापार प्रतिबंधों का उद्देश्य समूह को इन कमियों को प्रभावी ढंग से दूर करने के लिए मजबूर करना है। आरबीआई ने प्रभावी रूप से नियामकीय पालन को सुनिश्चित करने के लिए मजबूत आश्वासन कार्यों की आवश्यकता पर जोर दिया।
आरबीआई ने निर्धारित किया है कि लगाए गए प्रतिबंध केंद्रीय बैंक की संतुष्टि के लिए एडलवाइस समूह की संस्थाओं द्वारा पर्यवेक्षी टिप्पणियों के सुधार की समीक्षा के अधीन होंगे।