RBI ने एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में टेमासेक यूनिट की हिस्सेदारी बढ़ाने को मंजूरी दी

भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने Zulia Investments को AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में अपनी हिस्सेदारी 7% तक बढ़ाने की अनुमति दी है। Zulia Investments, Temasek Holdings की एक सहायक कंपनी है, और यह निवेश भारत के वित्तीय क्षेत्र में बढ़ती वैश्विक रुचि को दर्शाता है। जयपुर स्थित AU स्मॉल फाइनेंस बैंक, भारत का सबसे बड़ा स्मॉल फाइनेंस बैंक (SFB) है, जो रिटेल, सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSMEs) को वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है।

मुख्य बिंदु

RBI द्वारा Zulia Investments को दी गई मंजूरी

• Zulia Investments, जो Temasek Holdings की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है, वर्तमान में AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में 1.37% हिस्सेदारी रखती है।
• अब RBI की अनुमति से, Zulia अपनी हिस्सेदारी 7% तक बढ़ा सकती है, जो भुगतान की गई शेयर पूंजी (paid-up capital) या मतदान अधिकारों (voting rights) के आधार पर होगी।
• यह हिस्सेदारी अधिग्रहण एक वर्ष के भीतर पूरा किया जाना चाहिए।

AU स्मॉल फाइनेंस बैंक की स्थिति और संचालन

• भारत का सबसे बड़ा स्मॉल फाइनेंस बैंक, जो रिटेल और MSME क्रेडिट तथा डिपॉज़िट बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है।
• मुख्यालय: जयपुर।
• बैंक का नेटवर्क: 21 राज्यों और 4 केंद्र शासित प्रदेशों में 2,400 बैंकिंग टचप्वाइंट।
• कुल कर्मचारी संख्या: 49,000।

वित्तीय प्रदर्शन (Q3 वित्त वर्ष 2024-25)

• डिपॉज़िट बेस: ₹1.12 लाख करोड़।
• लोन पोर्टफोलियो: ₹1.08 लाख करोड़।
• कुल बैलेंस शीट: ₹1.43 लाख करोड़।

AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का यूनिवर्सल बैंक बनने की प्रक्रिया

• सितंबर 2024 में AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ने RBI से यूनिवर्सल बैंक में रूपांतरण के लिए आवेदन किया।

RBI की रूपांतरण के लिए गाइडलाइंस:

• न्यूनतम नेट वर्थ ₹1,000 करोड़।
• कम से कम पांच वर्षों का संतोषजनक प्रदर्शन।
• नफा-नुकसान रिकॉर्ड: पिछले दो वित्तीय वर्षों में ग्रॉस NPA < 3% और नेट NPA < 1% होना चाहिए।
• पूंजी पर्याप्तता मानदंडों (Capital Adequacy Norms) का अनुपालन और रूपांतरण के लिए विस्तृत तर्क प्रस्तुत करना अनिवार्य।

विषय	विवरण
क्यों चर्चा में?	RBI ने Temasek की इकाई को AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में हिस्सेदारी बढ़ाने की मंजूरी दी
मंजूरी प्राप्त कंपनी	Zulia Investments (Temasek की सहायक कंपनी)
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक में मौजूदा हिस्सेदारी	1.37%
स्वीकृत हिस्सेदारी वृद्धि	7% तक
हिस्सेदारी अधिग्रहण की समयसीमा	RBI की मंजूरी के एक वर्ष के भीतर
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक की उपस्थिति	2,400 टचप्वाइंट, 21 राज्य, 4 केंद्र शासित प्रदेश
वित्तीय प्रदर्शन (Q3 वित्त वर्ष 2024-25)	₹1.12 लाख करोड़ जमा, ₹1.08 लाख करोड़ ऋण, ₹1.43 लाख करोड़ बैलेंस शीट
यूनिवर्सल बैंक में रूपांतरण	सितंबर 2024 में RBI को आवेदन प्रस्तुत किया
RBI के रूपांतरण दिशा-निर्देश	₹1,000 करोड़ नेट वर्थ, <3% ग्रॉस NPA, <1% नेट NPA, 5+ वर्ष का लाभकारी प्रदर्शन

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