FIU ने PMLA के उल्लंघन पर इस क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर 9.27 करोड़ का लगाया जुर्माना

भारत में क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र को नियंत्रित करने के उद्देश्य से भारतीय वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) ने Bybit Fintech Limited पर ₹9.27 करोड़ का भारी जुर्माना लगाया है। यह जुर्माना मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (PMLA) के उल्लंघन के चलते लगाया गया, क्योंकि Bybit ने भारत में उचित पंजीकरण के बिना अपने परिचालन का विस्तार किया। इसके अलावा, FIU-IND ने सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम, 2000 के तहत Bybit की वेबसाइटों को भी ब्लॉक कर दिया, जिससे सरकार की सख्त नियामक नीति स्पष्ट होती है।

₹9.27 करोड़ के जुर्माने का कारण क्या है?

Bybit ने भारत में अपनी सेवाएं जारी रखते हुए भी FIU-IND के साथ अनिवार्य पंजीकरण नहीं कराया, जो कि PMLA के तहत आवश्यक है। यह कानून मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और वित्तीय लेन-देन की पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए लागू किया गया है। FIU-IND के अनुसार, Bybit ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम (CFT) दिशानिर्देशों का पालन नहीं किया, जिसके कारण यह कड़ी कार्रवाई की गई।

Bybit ने PMLA का उल्लंघन कैसे किया?

• मार्च 2023 में FIU-IND ने क्रिप्टो प्लेटफार्मों के लिए PMLA अनुपालन के नियम लागू किए।
• अक्टूबर 2023 में एक निर्देश जारी किया गया, जिसके तहत सभी वर्चुअल डिजिटल एसेट सेवा प्रदाताओं (VDA SPs) के लिए पंजीकरण अनिवार्य कर दिया गया।
• Bybit ने इन दिशानिर्देशों की अवहेलना करते हुए भारत में बिना पंजीकरण के संचालन जारी रखा।
• इसी गैर-अनुपालन के कारण FIU-IND ने वेबसाइट ब्लॉक करने और जुर्माना लगाने का निर्णय लिया।

इस कार्रवाई के प्रभाव क्या होंगे?

Bybit पर लगाया गया यह जुर्माना अन्य क्रिप्टो प्लेटफार्मों के लिए एक कड़ा संदेश है कि भारतीय नियामक संस्थाएं अब इस उद्योग पर कड़ी नजर रख रही हैं। यह दंड केवल आर्थिक नुकसान नहीं है, बल्कि यह अन्य क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं को यह चेतावनी देता है कि उन्हें सभी नियामक आवश्यकताओं का पालन करना होगा, अन्यथा वे भी इसी तरह की कार्रवाई का सामना कर सकते हैं।

क्या केवल Bybit ही जांच के घेरे में है?

नहीं, FIU-IND अन्य डिजिटल वित्तीय संस्थानों के खिलाफ भी कार्रवाई कर चुका है। मार्च 2024 में, FIU-IND ने Paytm Payments Bank पर भी PMLA नियमों के उल्लंघन के कारण ₹5.49 करोड़ का जुर्माना लगाया था। इससे साफ होता है कि सरकार वित्तीय धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग पर रोक लगाने के लिए क्रिप्टो और डिजिटल भुगतान कंपनियों पर सख्त निगरानी रख रही है।

भारत में मजबूत वित्तीय नियमन की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम

FIU-IND द्वारा Bybit पर लगाया गया यह ₹9.27 करोड़ का जुर्माना भारत की वित्तीय प्रणाली को मजबूत करने की दिशा में एक बड़ा कदम है। यह दर्शाता है कि भारतीय सरकार मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण जैसी अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए डिजिटल एसेट क्षेत्र में सख्त नियंत्रण लागू कर रही है। इससे अन्य क्रिप्टो कंपनियों को भी यह संकेत मिलता है कि यदि वे नियामक दिशानिर्देशों का पालन नहीं करते हैं, तो उन्हें भी इसी तरह की कार्रवाई का सामना करना पड़ सकता है।

समाचार में क्यों?	मुख्य बिंदु
Bybit पर जुर्माना	FIU-IND ने Bybit Fintech Limited पर ₹9.27 करोड़ का जुर्माना लगाया, क्योंकि उसने मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (PMLA) का अनुपालन नहीं किया।
पंजीकरण नहीं कराया	Bybit ने FIU-IND के साथ पंजीकरण किए बिना भारत में अपना संचालन बढ़ाया।
नियामक उल्लंघन	Bybit ने PMLA, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद वित्तपोषण रोकथाम (CFT) दिशानिर्देशों का उल्लंघन किया।
सरकारी कार्रवाई	FIU-IND ने Bybit की वेबसाइटों को सूचना प्रौद्योगिकी अधिनियम, 2000 के तहत ब्लॉक कर दिया।
FIU-IND दिशानिर्देश	मार्च 2023 में FIU-IND ने VDA SPs के लिए AML और CFT दिशानिर्देश जारी किए।
अनिवार्य पंजीकरण	अक्टूबर 2023 में एक परिपत्र जारी कर VDA SPs के लिए FIU-IND के साथ पंजीकरण अनिवार्य कर दिया गया।
हाल ही की अन्य कार्रवाइयाँ	मार्च 2024 में FIU-IND ने Paytm Payments Bank पर ₹5.49 करोड़ का जुर्माना लगाया था, जो PMLA उल्लंघन से संबंधित था।

[wp-faq-schema title="FAQs" accordion=1]